2019新闻大事件摘抄:银盛支付开年再收罚单超百万 明年将迎牌照续展考验

  财经3月23日讯 (记者 杨畅)近日,银盛支付服务股份有限公司(下简称“银盛支付”)年内再收罚单。据不完全统计,该公司2017年至今已收13张罚单,其中包括千万级罚单,有支付行业分析人士表示,这在支付机构中属于被处罚次数较多的。

  财经记者采访了该公司“屡罚屡犯收10多张罚单是否会对2021年支付牌照续展造成重大不利影响。”银盛支付称:“公司坚决、彻底落实整改,并举一反三进行全面规范工作。据历史罚单看来,该公司曾收千万级罚单,因相同违规情况不断遭到处罚,其中违反《银行卡收单业务相关法律制度》被罚五次。

  三个月内因同类型问题两度被罚

  银盛支付开年收第二张罚单。近日,据央行重庆营业部公布的罚单,银盛支付重庆分公司因“未按规定管理收单银行结算账户;未按规定管理特约商户;未按规定落实有关风险管理措施等”被罚款139万元。

  银盛支付相关负责人称:“针对以上央行重庆营管部所开罚单提出的问题,公司已落实整改。同时,为保障支付用户的权益,公司严格按照央行的相关要求开展自查自纠,落实收单业务管理工作整改,并不断完善各项风险管理工作。”

  今年1月,银盛支付河南分公司曾因“未按规定对特约商户进行管理;未按规定发送收单交易信息;未按规定对外包业务进行管理;未按规定进行收单银行结算账户管理”,被警告并处55万元罚款。

  财经记者采访了银盛支付对于今年内两次因“未按规定对特约商户进行管理、未按规定进行收单银行结算账户管理”被罚的看法,以及对屡罚屡犯有无整改防范措施。

  该公司称“针对存在问题,已全面部署并完成相关整改工作。”

  回函并未对“三个月内两家分公司因同样类型问题先后被罚”给出解释,也未提到整改防范措施。

  四年不到已收13张罚单

  据不完全统计,自2017年至今,银盛支付及其分公司已至少收到13张罚单,其中包括千万罚单。该公司及其分公司因同类型违规多次被罚,其中因违反《银行卡收单业务相关法律制度》被罚达五次。

  对此,有支付行业分析人士表示,这在支付机构中属于被处罚次数较多的。

  罚单详情显示,2018年8月6日,银盛支付为境外不法贵金属互联网交易平台提供网络支付业务服务,未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给不法互联网平台使用,客观上为不法交易、虚假交易提供了网络支付服务。银盛支付还存在违规开展支付业务合作及资金清算、违规将银行卡收单核心业务外包等其他违法违规行为。央行深圳市中心支行对银盛支付开出罚单。银盛支付被警告并没收违法所得934.14万元,被处罚款1312.61万元,合计罚没2247.75万元,此外相关责任人员被警告并处罚款130万元。

  值得关注的是,该公司支付牌照曾于2016年续展成功,应于2021年再度续展。

  据银发(2015)358号续展十一条规定, 因利用支付业务实施违法犯罪活动,或为违法犯罪活动办理支付业务等行为,收到刑事处罚或较大金额行政处罚的,或无法续展。

  据此前支付牌照续展案例,多家支付机构因不符合“《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令(2010)第2号)”等非银行支付机构监管制度规定无法续展。该办法规定,支付机构不得将业务外包,应当按照审慎经营的要求,制订支付业务办法及客户权益保障措施,建立健全风险管理和内部控制制度,并报所在地中国人民银行分支机构备案等等。

  财经记者采访了银盛支付“多次因外包业务管理问题被罚,有千万级罚单,且4年不到收13张罚单,多种问题屡罚屡犯,是否会对支付牌照续展产生重大不利影响“。

  银盛支付相关负责人表示,公司正根据监管要求正常开展支付牌照续展相关工作。

  被诉“骗取pos机押金”

  在举报网站上,融易新媒体,多名举报人称银盛支付骗取pos机押金。举报人张先生表示:“当时银盛代理商承诺激活机器需要298元押金,机器刷够66万系统自动返还,当时代理联系不上,举报后代理商说会处理,之后代理商并未就这事做出处理。此外,700元是当时在代理商那拿货机器的押金,代理商说可以退,然后机器邮寄给代理商,代理商以各种理由推辞没有处理,刚开始说不能退,之后又说可以退,代理商收到机器后又说机器超过激活时间退不了。联系多次没有结果。”

  财经记者向银盛支付核实以上举报情况是否属实,是否存在骗取用户pos机押金的情况,对举报用户有无处理措施。

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