18家上市银行理财子公司合赚234亿:4家净利超20亿,工银理财年赚9亿跌出前十

  随着2021年度年报季的落幕,各大银行理财子公司业绩也纷纷“出炉”。 

  截至2022年4月,国内获批成立的理财子公司已达25家,其中上市银行旗下理财子公司20家。除去2022年初刚刚获批的浦银理财和上银理财,其余18家理财子公司经营时长均在1年以上。 

  数据显示,2021年银行系理财子在规模和盈利水平上均实现爆发增长,总资产超百亿的理财子由2020年度的4家增至7家,12家公司净利润增超100%、10家公司实现超10亿元净利润;产品种类也愈加丰富,ESG、养老、乡村振兴等主题产品出现,数量持续增长。

  

 18家上市银行理财子公司合赚234亿:4家净利超20亿,工银理财年赚9亿跌出前十

  数据来源:各上市银行2021年度报告  

  招银理财产品余额达2.78万亿,中邮理财净利增速放缓

  由于当前国内理财子公司整体处在发展初期,且各银行将旗下理财产品转移至理财子公司进程加快,2021年内,多数银行理财子实现了规模和盈利能力的爆发增长。

  数据显示,2021年度,除未披露具体数据的苏银理财外,其余17家理财子公司共实现净利润234.32亿元,且无一亏损。

  其中招银理财为唯一一家净利润超过30亿元的理财子公司,为32.03亿元,延续领先趋势,在盈利水平上进一步与同业拉开差距。截至2021年末,招银理财管理的理财产品余额2.78万亿元,较上年末增长13.47%。

  兴银理财紧随其后,以28.06亿元的净利润位列同业第二名,同时净利润同比增速达到108.62%。

  六大行中,中银理财理财产品规模年增万亿,并以26.09亿元的净利润“夺冠”,同比增速高达473%。

  以增速论,六大行中,建信理财以515.52%的增速领跑,2021年净利润20.62亿元。截至2021年末,建信理财资产总额185.30亿元,理财产品规模21883.30亿元,均位列同业第二位。

  截至2021年末,工商银行旗下工银理财仍为体量最大的理财子公司,总资产为187.91亿元;理财产品余额 20218.04 亿元,位列招银理财、建信理财之后。

  而在管理规模同比增长九成的背景下,工银理财2021年度净利润为8.92亿元,虽仍同比增长118%,但在有净利润披露的17家理财子中仅排名第11位,在全国性银行理财子中仅高于华夏理财,未及招银理财、兴银理财的1/3。

  去年的六大行理财子净利“冠军”中邮理财,2021年增速有所放缓,实现净利润12.25亿元,同比增长3.2%。

  截至2021年末,中邮理财资产总额111.07亿元,净资产104.64亿元;2021年实现营业收入18.61亿元。

  6家区域性银行理财子也在2021年度实现了规模和盈利的高速扩张。5家总资产均超过20亿元,管理产品规模均在千亿以上。

  其中,南银理财在区域性银行理财子中处在领先位置。截至上年末,其资产总额29.89亿元,净资产26.79亿元;管理理财产品总规模3271.07亿元,较上年末增长532.77亿元,同比增速19.46%;全年实现净利润6.46亿元。

  近九成理财子产品为固定收益类,养老、ESG等主题理财增多

  随着资管新规过渡期的正式收官,理财产品的净值化转型也接近尾声。

  中国理财网数据显示,截至2021年底,保本理财产品规模已由资管新规发布时的4万亿元压降至零;净值型产品存续余额26.96万亿元,占比达92.97%。

  年报信息显示,截至2021年末,已有工银理财、农银理财、南银理财、渝农商理财等多家理财子公司的净值化率达100%。

  产品类型方面,2021年度,理财子公司呈现出以固定收益类产品为主、产品种类也愈加丰富的趋势。

  

 18家上市银行理财子公司合赚234亿:4家净利超20亿,工银理财年赚9亿跌出前十

  农银理财数据显示,截至2021年末,农银理财总理财产品规模位18232.11亿元,其中固定收益类理财产品金额为16052.97亿元,占比达到88.04%;兴业银行表外理财产品(含理财子公司)余额 17856.45 亿元,其中固定收益类产品余额 16343.48亿元,占比91.53%。

  

 18家上市银行理财子公司合赚234亿:4家净利超20亿,工银理财年赚9亿跌出前十

  建信理财投资资产亦有34.35%投向现金、存款及同业存单,53.38%投向债券。

  同花顺iFinD数据显示,截至2022年4月底,银行理财子公司发行12362支产品中,10598只产品均为固定收益型,占比达到85.73%。

  产品种类方面,各类创新主题,如ESG、养老、乡村振兴等数量逐渐增长。中邮理财表示,其2021年全年发行新产品212只,其中创新主题产品30只。

 文章标题: 18家上市银行理财子公司合赚234亿:4家净利超20亿,工银理财年赚9亿跌出前十

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